Risicobeheer | JAARSTUKKEN 2020

Risicobeheer

Saldobeheer
Sinds 2013 zijn alle decentrale overheden verplicht deel te nemen aan schatkistbankieren. Schatkistbankieren wordt door het Ministerie van Financiën uitgevoerd. Binnen het Schatkistbankieren mag het tegoed op de bankrekeningen gemiddeld per kwartaal niet hoger zijn dan afgerond € 463.000, zijnde 0,75% van het begrotingstotaal. Het meerdere dient tijdelijk te worden belegd in de schatkist. Als gevolg van de lage rentestanden leverde de belegging in de schatkist geen opbrengsten op.

Langlopende leningen

Dit onderdeel geeft inzicht in de samenstelling, de grootte en de rentegevoeligheid van de opgenomen leningen.

Geldgever	Leningbedrag 01-01-2020	Opname 2020	Aflossing 2020	Leningbedrag 31-12-2020	Rente 2020	Rente percentage
Bank Nederlandse gemeenten	4.000.000		800.000	3.200.000	36.931	0,930%
Bank Nederlandse gemeenten	2.100.000		300.000	1.800.000	9.936	0,525%
Totaal langlopende geldleningen	6.100.000		1.100.000	5.000.000	46.867

Relatiebeheer
De huisbankier van onze gemeente is de Bank Nederlandse Gemeenten (BNG). Deze relatie is vastgelegd in een zogenaamde raamovereenkomst. Hierin zijn o.a. afspraken over de rentepercentages van in rekening-courant geleende gelden vastgelegd. De raamovereenkomst is in 2020 voor het laatst geactualiseerd. Bij de Rabobank loopt een bankrekening die uitsluitend bestemd is voor het afstorten van liquide middelen van de afdeling publiekszaken.